支行客户部经理上半年个人工作总结

今年以来，本人担任处州支行客户部经理岗位，认真贯彻落实市分行、支行各项决策部署，积极配合支行领导开展各项旺季营销活动，以公私联动为抓手，协同网点及部门做好旺季营销工作，具体工作情况总结如下：

一、持续加强理论学习。今年以来，本人作为xx支部的党支部书记，持续带领支部的党员加强理论知识的学习，积极参加支行党委中心组扩大学习，积极开展支部党史学习教育活动，先后共参加学习6次，以身作则引导党员干部铭记党的光辉历史，深刻领悟党史学习教育的重大意义。同时，每周开展一次部门例会，学习信贷业务知识以及警示教育、案例学习，提升部门理论知识水平和风险防控能力。

二、认真履行部门各项职责。在年初与个金经理配合讨论制定了全行旺季综合考核方案以及专项考核方案，加强对网点对公业务的指导，按周统计各项指标进度并督导网点及时完成落后指标。同时制定了对公客户经理全年考核方案以及月度考核方案，对部门对公客户经理实行按周制定计划表，按月制定派工单制度进行核算和考核绩效工资，督促辖内客户经理及时做好月度小微企业利息催收及存款归行率的提升，按周制定公私联动方案，每周联系2个企业与网点配合走访营销代发工资、信用卡等业务。

三、积极上报项目贷款。配合支行领导积极走访xx公司对接xx项目贷款，经过多次协商和讨论确定上报方案，并在较短时间内收集资料，撰写项目贷款调查报告，一个月内发起贷款流程，在三月底成功获批，与xx务积极沟通后续开立账户及放款事宜，为二季度项目贷款发放做好基础工作。同时针对xx两个项目，协助客户经理做好业务上报与其他沟通协调工作，主要包括负责与客户的对接以及与上级行业务部门的对接和沟通，并传导至客户经理做好业务的上报工作。一季度成功获批xx项目贷款3000万元，xx5000万元正在积极对接中，预计二季度可上报。

四、维护重点客户，提升核心业务。一是积极对接机构类客户。主要负责关注招投标网站的动态，及时获取账户招投标信息，并与支行领导讨论参标细节。一季度参加存款招投标项目2次，成功中标xx存款招投标，新增机构类存款xx万元。二是加强对xx集团公司维护和对接。陪同省分行投资银行部及市分行机构部领导走访和营销xx公司，积极上报流贷周转业务和集团发债业务和理财融资业务，三月底留存转贷资金xx亿元，完成流贷上报工作，并发起授信变更和理财融资业务流程，预计二季度可上报至省分行。三是陪同支行行长积极走访房地产公司做好资金留存工作，加强对xx公司销售资金回笼监管和集团资金营销，提升日均存款。四是加强对重点客户的走访和营销。积极走访制造业龙头企业xxxx等公司的走访和营销，及时了解融资需求，制定融资方案等，同时做好日均存款的留存和维护工作。五是分层维护，陪同网点负责人积极走访5-50万元日均余额客户，了解客户需求，挖局客户潜能，提升网点对公业务经营能力。

五、做好管户客户管理工作。一季度兼任客户经理，管户12户，主要为项目贷款客户和xx集团、xx等重点客户的管户工作，一个是做好日常走访工作，除了陪同支行领导走访外，个人按周拜访财务相关人员，做好日常维护联系工作，及时获取客户需求及融资信息。二是做好客户年度评级、授信以及贷款周转，确保客户评级及授信在有效期内。三是做好贷后管理工作，及时完成客户的上门贷后检查及其他贷后管理工作。

六、强化三线一网格管理，加强员工行为管理。加强对部门员工的管理，因客户部除法人客户经理外还包含了个金经理以及卡电团队负责人和一名负责抵押登记的老员工，日常加强对所有员工的工作管理和生活方面人文关怀，重点排查员工是否有非法集资、代客理财等违法违规行为，确保所有业务在风险可控范围内平稳运行。

七、不足之处：一是对网点业务指导不足，公私联动程度不足，一季度对公业务经营指标落后，作为客户部负责人，对网点指标的督促和指导不足，导致部门指标落后；二是普惠小微业务发展缓慢。虽然制定了考核办法，要求网点和客户经理积极营销小微企业，但是效果不佳，新发放贷款难以覆盖年初下降的小微贷款量；三是营销能力有待提高，对公贷款和对公存款的营销能力不足，难以提升支行的核心业务。

八、下阶段工作措施：一是持续做好本部门履职工作，包括员工管理、员工业务能力提升以及绩效考核工作，提升员工营销积极性及工作效率；二是制定全年综合考核方案，针对旺季期间的弱项和短板认真思考，着重考核，提升网点经营能力；三是做好项目贷款发放和落地，针对已审批的项目，协助客户经理做好贷款发放工作，并加强与企业的沟通，妥善解决各种问题，为支行领导减轻负担，对于未落地的项目及时跟踪进度，争取在二季度完成上报和审批以及项目落地；四是加强贷款营销，积极走访工商局等单位获取优质企业名单，对于有融资需求的客户及时跟踪落地，提升业务上报效率，增强客户满意度，通过客推客拓宽客户来源。五是加强学习，提升自我业务水平。持续开展党史学习工作，带领党支部提升党史理论水平，同时加强自身业务知识学习，对于新兴的产品要首先学习，再对客户经理进行业务指导，不断加强管理水平。